Construisez votre avenir financier

Q: Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Un conseiller indépendant comme Aginnum Patrimoine apporte des conseils objectifs, sans conflit d’intérêt avec les produits proposés.

Q: En quoi consiste un accompagnement patrimonial chez Aginnum Patrimoine à Agen ?

Nous proposons un accompagnement personnalisé pour optimiser vos finances, vos placements, votre fiscalité et vos projets de vie, que vous soyez particulier ou professionnel.

Q: Est-ce que les rendez-vous sont offerts et sans engagement ?

Oui, les entretiens sont offerts et sans engagement. Ils permettent d’analyser votre situation et de définir vos objectifs avant toute proposition d’accompagnement.

Q: Puis-je bénéficier de vos services même si je ne suis pas un “gros investisseur” ?

Absolument. L’accompagnement est ouvert à tous, quel que soit le niveau de patrimoine, pour démocratiser la gestion patrimoniale.

Q: Quels types d’investissements proposez-vous ?

Nous proposons des solutions diversifiées adaptées à votre profil de risque et à vos objectifs, pour optimiser vos ressources selon vos envies et vos projets.

Q: Comment se déroule un accompagnement sur le long terme ?

Après la mise en place des premières solutions, un suivi régulier est assuré. Nous ajustons les stratégies en fonction des évolutions économiques et personnelles pour garantir la cohérence et la performance dans le temps.

Un accompagnement de confiance, personnalisé, et indépendant pour optimiser et transmettre votre patrimoine.

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Portrait du CGP Raphaël Bachère - Aginnum Patrimoine

BONJOUR.
JE SUIS LÀ POUR VOUS

Fort d’une expérience dans le conseil et dans la recherche de solutions aux diverses problématiques, j’ai choisi de mettre mes compétences ainsi que mon sérieux au service de tous.

Je m’engage à vous accompagner pour faire les bons choix en accord avec vos priorités de vie, à vous suivre jusqu’à leur accomplissement, à m’adapter aux aléas de votre parcours, à être présent lors des moments de doute… et à fêter avec vous les réussites.

À propos de Aginnum Patrimoine

Le nom « Aginnum » fait référence à l'ancienne appellation gallo-romaine d'Agen (voir sur Wikipédia), soulignant notre attachement profond aux racines locales et à l'histoire du territoire.

Ce choix reflète notre volonté d’accompagner durablement nos clients, en tenant compte de leur patrimoine familial, leur histoire et de leurs valeurs, pour construire ensemble un avenir solide et pérenne.

Plutôt que d’aborder la gestion de notre patrimoine par le produit, il est en réalité plus efficace de l’aborder en démarrant par nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessite d’avoir été financièrement anticipé…).

Cela permet de définir un budget, un horizon de temps et un niveau de risque adapté à chaque objectif.

Découvrez le programme Filianse by Inovea

Vidéo de présentation du programme Filianse

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1) Vos objectifs de vie et vos ressources

Lors de cette première étape, nous échangeons ensemble autour de vos projets de vie. Grâce à l’application Filianse, vous identifiez vos priorités pour mettre votre épargne au service de vos véritables objectifs.

L’objectif pour vous ? Aborder des sujets que vous n’avez peut-être jamais pris le temps de formaliser.
L’objectif pour moi ? Comprendre vos attentes pour construire des préconisations réellement personnalisées.
Ressources mobilisables : état des lieux de vos revenus et charges pour définir votre capacité d’épargne mensuelle.

Cette prise de contact fonde notre relation de confiance, indispensable pour viser vos objectifs à horizon 5, 10, 15 ou 20 ans.

2) Pédagogie financière & stratégie patrimoniale

Une fois votre situation analysée (familiale, professionnelle et patrimoniale), je vous propose une stratégie claire, adaptée à vos besoins et objectifs.

Ensemble, nous identifions les leviers d’optimisation possibles et déterminons l’effort d’épargne mensuel à allouer à chaque objectif.

3) Sélection des solutions adaptées

Après validation des préconisations, je recherche les solutions les plus pertinentes pour vous.

Mon indépendance me permet de choisir les meilleurs partenaires du marché, habituellement réservés à une clientèle haut de gamme.

Mon accompagnement vous permet de faire vos choix en toute sérénité. Qu’elles soient financières ou immobilières, j’interviens sur l’ensemble des solutions possibles.

Nos domaines d'expertise

Aginnum Patrimoine intervient sur l’ensemble des problématiques patrimoniales : de la constitution à la transmission, en passant par l’optimisation fiscale et la préparation de la retraite.

Epargne

Répondre à ses besoin, sécuriser les différents projets

Assurances

Se protéger ainsi que ses proches, bien interpréter les garanties

Immobilier

Acquérir entièrement ou en parts, trouver un financement

Retraite

Améliorer ou optimiser ses revenus, définir un horizon

Défiscalisation

Agir sur son impôt, l’orienter et lui donner du sens

Transmission

Préparer sa succession, faire son bilan patrimonial et lisser les couts

Nos valeurs

Découvrez les principes fondamentaux qui guident notre accompagnement : une relation de confiance, une indépendance totale dans nos conseils, et une expertise constamment actualisée pour vous offrir des solutions pertinentes.

Écoute & proximité

Nous construisons une relation de confiance à long terme fondée sur l’écoute active et la disponibilité.

Indépendance

Nous garantissons une objectivité totale dans nos recommandations, sans lien capitalistique avec les produits proposés.

Expertise

Nos conseils reposent sur une veille constante, une certification professionnelle et une approche rigoureuse.

Envie d'échanger sur votre situation patrimoniale ?

Prenez rendez-vous dès aujourd’hui pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé, indépendant et adapté à vos objectifs.

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Les questions les plus fréquentes

Il est normal de se poser de nombreuses questions tout le long de notre vie, voici quelques unes des interrogations de nos clients, auxquelles nous le cabinet apporte des réponses.

Comment me constituer une épargne et développer mon patrimoine ?
Ai-je accès à de l'immobilier sans emprunter ?
Puis-je agir sur mes impôts ?
De qu'elle manière compléter ma retaite ?
J'ai des convictions, existe il des solutions qui me correspondraient ?
Les marchés financiers sont-ils toujours risqués ?
Je désire transmettre mon patrimoine, quels moyens existent-ils ?
Comment diminuer le coût d'un ou plusieurs crédits ?
L'accompagnement peut-il s'adapter à ma situation dans le temps ?
Est-il possible de mettre en place des solutions pour des enfants mineurs ?

Vous faire accompagner

Ils nous font confiance

Nos clients partagent leur expérience. Transparence, proximité et rigueur sont les piliers de notre relation.

"Suivit par Raphael depuis plusieurs mois, il a su être à notre écoute et nous fait une très bonne approche de la gestion budgétaire ainsi que celle de notre patrimoine avec des explications simples, imagées et adaptées."
Jérome D